法人ローン審査

審査が早い法人ローンは?
非常時の資金調達

法人ローンの優れていると思うのは、他の融資等に比べて、急に資金が必要になった際にすぐに対応できることだと思います。

審査の速さは業者によって様々ですが、一番短くて30分の会社もあるほどですので、他の貸付方法に比べると非常に早く、即日引き出すことも可能になっているのが、メリットの一つです。

それと、ビジネスをされている方であれば、きっと幾度となく資金繰りの問題に頭を悩まされたことのある方は少なくないと思います。

法人ローンは公的融資や銀行に比べ高い年率が設定されていますので、長期的な借入ではなく、あくまで次の貸し付けが決まるまでのつなぎ融資、緊急時に対処するための資金として捉え利用することにメリットがあります。

最新の法人ローンの特徴

最短即日審査がある!

法人ローンの審査は数年前と比べても飛躍的にスピードアップしています。最短即日審査で当日利用も可能な場所もあります。来店不要で契約可能な事も素早い審査に貢献しています。

 
今までより高額利用も!

法人ローンでは最大10億円という大きな限度額を持ったサービスも誕生しています!高額利用もスムーズに行えるとあって人気が高まっています。大型契約もネットから申込めます。

 
ファクタリングという新たな選択肢!

法人ローンに加えてファクタリングも人気になっています。審査の速さが一つの特徴で、最短3時間で結果が通知される業者もあり、当日利用が可能な認知度が高い業者が特におすすめです。

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担保や保証人は契約に必要?

多くの大手ビジネスローンでは、銀行融資や不動産担保ローン等とは違い担保や連帯保証人が原則として必要ありません。

普通お金を借りるとなると、連帯保証人を立てることが当たり前のことがほとんどですので、数百万円くらいの資金がすぐに必要になったときには、ビジネスローンは非常に便利だと思います。

もちろん各々の会社によって利用条件が少しずつ異なりますので、しっかりと確認してから審査をするようにしましょう。

銀行融資との違いは?

 法人ローンと銀行融資の大きな違いの一つが担保や連帯保証人の有無です。抵当権の設定や保証人の選任はかなりの手間と労力を必要としますし、すでに抵当権を設定しているなどの状況では新たな資金調達が難しいケースもありますよね。そんな時でも使えるのが法人ローンを行っているノンバンク系の金融会社です。

使用用途は自由?

こちらで紹介する大半のビジネスローンは事業目的であれば基本的には使い道が自由となっています。

新しい事業展開のための設備投資などの資金、従業員の給料や賞与の支払い、法人税など納税のための資金など事業目的であれば幅広く使用する事が出来るのですごく便利です。

事業をしているといろいろな部分でお金に困るので使い道が自由なのは大きな魅力です。

総量規制について

貸金業者は総量規制の対象になっているので収入によって限度額も決められてしまいます。

しかし当サイトで紹介している大半のビジネスローンは事業性資金の融資に分類されるので総量規制の対象外になります。

総量規制の対象外になると貸付を受ける時に収入による制限もなくなるので多額の借り入れをしたい時に好都合になります。

返済について

借入の自由度と同時に返済方法や返済期間などもある程度融通が利くようリボ払い方式を取り入れる会社が増えてきています。

また会社によっては分割払いのみ選択が可能という場合もありますが、その場合でも返済回数の選択が広くなっているので比較的自由度が高い返済計画を立てられるのが特徴となっています。

ビジネクストは法人経営者でも

ビジネクストは法人向けのローンとしては極めて人気が高いローン会社となっています。

基本的にビジネクストはインターネットで申し込むことができるので、店舗に行かなくても契約できることもビジネクストのメリットです。

申し込みの流れとしては、ビジネクストのホームページで申込フォームに入力して、仮審査をしてもらいます。

審査に通ったらビジネクストへ必要書類を送り、本審査、審査が通ると契約を進め、貸付けが可能になります。ネットで完結できるので忙しい個人事業主にはこちらもメリットになります。

それと、嬉しいことにビジネクストの場合、事業性融資のため総量規制の対象外となります。

なので、年収の3分の1という規制にこだわることなく一定の要件を満たすことで貸し付けを受けることができるので、個人事業主にとっては大きなメリットになります。

また、原則としてビジネクストは保証人、担保不要です。しかし、法人の場合は代表者が連帯保証となります。

他の金融機関は個人事業主が融資を受けようとする場合、保証人や担保が必要なところが多く、その用意にある程度時間がかかってしまいます。

急いで資金調達しないといけない個人事業主には保証人、担保不要のビジネクストはメリットです。

4ステップで借入する方法

1.まずは公式サイトを訪問しましょう。

その際に、個人名か会社名などを始めとする必要事項を記載するとともに、規約に同意します。この際に審査に悪影響を及ぼさないためにも正確に記載することを心掛けましょう。

2.そして、この記載事項に基づき仮審査がなされるのですが、これが完了した後で必要書類を郵送します。

3.その必要書類を基準に本審査を経るのですが、仮審査ほどは入念になされません。確認をする程度に留まっています。

4.本審査に通過すればいよいよ借入可能となります。

どんな会社が利用できる?

事業目的なら自営業を営んでる方の申し込みやレストランなどの飲食店経営の方、土木関係の経営者などオンラインから申し込みができるので来店は不要です。

ネットで仮審査ができるので実際に申し込みできるのか事前確認ができます。カードを発行した際の手数料は無料なので、お客様の負担をかけることなく契約ができます。

今月中に支払いを済ませなければならなかったり、設備投資したいのに銀行から借りられないときは、ビジネクストで相談に応じてくれます。

クラウドファンディングによる融資

絶対に儲かるビジネスプランを考えたという場合でもそれを実現するための資金が確保できなければ、ただの優れたアイデアで終わってしまいます。

しかし、まだ実績のない企業や事業主の場合はローンを借りようと思っても難しい場合が多いですよね。

そのような時はクラウドバンク・フィナンシャルサービスがおすすめです。

クラウドバンク・フィナンシャルサービスはクラウドファンディングによる法人ローンとなっているため、アイデアが認められれば実績を問わずに融資をしてもらうことができます。土曜日や日曜日などでも申込みができるので非常に便利です。

利用限度額は?

クラウドバンク・フィナンシャルサービスの最大のメリットは利用限度額の高さです。

なんと最大で10億円という高額のローンが実績を問わずに利用できるため、順調に利益を上げている事業の拡大目的など以外でも、これから事業を立ち上げたり一時的な資金の確保など、ビジネスにおける様々な用途に活用していく事ができます。

WEB上でいつでも申込みが可能ですし、電話の問い合わせも土日祝日を除く9:00-17:40なら可能なので気軽に相談や利用が可能になっています。

銀行融資よりも優れている?

クラウドバンク・フィナンシャルサービスの良さは利用限度額の高さだけでなく、前述したように様々な人が利用しやすいという点があげられます。

通常の法人ローンとは根本的な審査基準が異なるため、ビジネスローンの審査で断られてしまった場合でも十分融資を受けられる可能性があります。

また、実質年率も6.00%~15.00%も比較的低くなっている点も、起業して間もない会社や個人事業主などの方でも使用しやすい優れたポイントです。

ビジネスパートナーは緊急事態対応

ビジネスパートナーは緊急事態で困っている法人、個人事業主の方に非常に人気が高い有名な法人ローンですよね。

ビジネスパートナーのいいところは、何と言っても24時間365日いつでもどこでも利用することができるところです。

そして、最短即日審査もしてくれますので、急な資金の調達が必要になったときにはとても便利なカードです。

また、全国にあるセブン銀行で利用できるのがこのカードの特徴です。セブンイレブンがあればいつでもどこでも自分のペースで借り入れと返済ができるのはメリットですよね。

またカード発行から借り入れ返済が誰にも会わずにできることもとてもいいと思います。

速さで選べば一番!

 ビジネスパートナーは最短即日審査を行ってくれますので、法人ローンの中でも速さで考えると間違いなく最速クラスです。また極度額も500万円とスピード系事業者の中では比較的まとめて貸してもらう事も可能ですので、個人事業者から中小企業まで広く活用されています。他にも便利なATMカードの発行など最新サービスにも積極的に取り組んでいます。

株式会社エフワンの審査方法やくちこみの評判は?

最短30分審査がくちこみでも大きな評判になっているのが「株式会社エフワン」です。

福岡県福岡市博多を拠点としており、「福岡県知事(5)第08241号」「日本貸金業協会会員第002820号」に登録している安心安全な消費者金融です。

福岡では長い経歴がある老舗業者の一つですので、初めての方や女性などにも安心しておすすめできる業者です。

個人事業主でもキャッシングの審査ができる!

株式会社エフワンが提供しているキャッシングサービスは、年収や勤続年数、居住地域などはもちろん、職業による利用申込の特別な制限をしていません。

この為、「個人事業主でもキャッシングする事ができた」とくちこみサイトで評判となっています。

『審査が30分』という大手に匹敵するスピード!

株式会社エフワンのキャッシング最も評判となっているのが、“最短30分審査”という大手消費者金融に匹敵する審査スピードです。審査がスピーディーであるために、平日10:00~14:00までに利用申込をすると、最短即日で融資を受ける事も可能です。

来店不要契約が株式会社エフワンの評価を上げる!

株式会社エフワンのキャッシングサービスは審査スピードの他にも、“来店不要契約”という点もくちこみで大きな評判となっています。公式サイトからネット申込をすれば、審査のために福岡にある株式会社エフワンまでわざわざ行く必要なく、契約する事ができます。

>株式会社エフワンの詳細はコチラ<

株式会社エフワンの契約までの段階は!?

くちこみで評判の株式会社エフワンと契約する方法は次の4ステップとなります。

1.公式サイトの申込フォームから必要事項を記入して送信して審査を受けます。

2.融資が可能な場合は株式会社エフワンのフリーダイヤルから30分以内に電話連絡があります。

3.契約書類が郵送されてくるので、必要事項を記入し、本人確認書類や収入証明書類といった必要書類のコピーを同封して返送します。

4.契約完了後、指定口座に振り込みされます。

利息制限法の中で安心して借りれる!

福岡県博多市に本社のある株式会社エフワンの貸出金利は15.0%~20.0%となっています。

大手消費者金融と比べると若干割高に感じるかもしれませんが、全国対応している金融業者で『利息制限法』の中で営業しているため、安心して借りることができるとくちこみでも評判です。

最大『300万円』までの融資に対応!

株式会社エフワンでは最大300万円までの融資に対応しているので、目的に応じた大口の借入もスムーズに行う事ができます。

また最少額は1万円からとなっているので、大口融資だけでなく生活費などの少額の融資も気軽に行えるため評判が良いです。

審査の時に保証人や担保は必要なの?

お金を借りようと思った時に一番時間がかかってしまいやすいのが担保や保証人の準備です。

担保のために登記書類を集めたり、保証人となる人の承諾を得るなどには時間や労力が多く必要となります。

でも株式会社エフワンでは担保も保証人も原則不要で借入できるのでスムーズに借入できるとくちこみでも評判です。

ただ、条件によって担保だけは不動産・動産・証券などの担保が必要になる事もあるので、大口融資希望の方などは事前に確認してから利用すると安心です。

株式会社エフワンは内緒で借入できる!

株式会社エフワンは来店不要で借入できるため、お店に出入りしているところを見られる心配がありません。

また、家族であってもプライバシー保護のために会社名を名乗ったり借入状況を教える事はしていないので、内緒で借入ができて安心だとくちこみでも人気があります。

女性でも『即日中』に来店不要で可能!

株式会社エフワンのメリットは、即日中に来店不要で周りに知られずに借入ができる事です。

ですので、特に仕事と家事や育児で時間のない女性利用者からの評判が良く、忙しい毎日の合間にすぐに利用できて手続きもスムーズなのでストレスなくキャッシングできると人気があります。

ファクタリングは早い対応が特徴

ファクタリングは法人ローンより“事業資金調達スピード”が早いという噂があります。この噂は事実です。

法人ローンは利用者に返済能力があるか徹底的に審査し、ビジネス展開によって返済能力が生まれるのかどうか“将来性”もチェックする為に審査に必要な時間がながくなります。

それに対し、ファクタリングの審査は“売掛先の支払い能力”の審査が基本であり、期日に一括で売掛金をしっかり支払えるかどうかだけが重要なので、法人ローンのように“将来性”などは関係ない為に審査に必要な時間が少なくてすみます。

この為、ファクタリングの方が資金調達スピードが早くなるのです。

法人がローンの審査を利用するなら!

・税金を滞納したり決算が赤字でも大丈夫か確認!
・調達までに資金繰りがショートしないか確認!
いくらの債券まで買い取ってくれるかを確認!
・2社間ファクタリングができるか確認する!

法人ローンとの違いは?

ファクタリングと法人ローンはどちらも“資金調達”の為に利用する金融取引です。

しかし、両者は全く違います。法人ローンはその名称の通りに“ローン”、つまり、借金というカテゴリーになります。

対してファクタリングは、売掛債権をファクタリング会社に割引売却をして事業資金を調達する金融取引である為に、“債権売買契約”となります。

つまり、ファクタリングはファクタリング利用者が将来手に入れる予定の資産を売却するという“資産売却”にあたり、法人ローンのような借金ではないのです。

対応可能なケースが広い?

ファクタリングであれば、通常の事業性資金に係る融資とは異なり、たとえば『税金滞納中・ ビジネスローンがダメだった・商工ローンがダメ・つなぎ融資が受けられない』などといった場合であっても対応可能なケースが多くあるのです。

税金滞納中であったり、社会保険料の支払が遅延していれば、銀行融資は当然に難しくなってきます。

しかし、ファクタリングは、通常の貸付方法とは全く異なる手法で資金調達をしてくれるために、このような事態に陥った場合であっても対応してくれるのですよ。

それというのもファクタリングでは、通常の融資とは異なり、審査対象が資金調達を希望する企業ではなく、その取引先(売掛先)の企業となっているからなのです。

無論のこと、審査対象となる企業に上記のような事情があれば、それは資金調達が困難となるのですが、ファクタリングについては、利用しようとする会社に上記のような事情があろうとも、これ自体をもって対応不可能ということはないのです。

2社間と3社間取引きがある

ファクタリングを契約する際には、2社間のファクタリングと3社間のファクタリングとに分けることができます。いずれにも長所と短所とがあります。

ファクタリングをする際には、売掛先に対して審査がなされます。そうすると、この売掛先について、承諾を得ているか否かが3社間と2社間とで異なっているということになるのです。

2社間のファクタリングの場合であれば、このような承諾がなされないままに資金調達が可能となるのです。

予定通りの回収サイトによれば、3社間のファクタリングでは、ファクタリング会社へ売掛金が支払われるのに対して、2社間のファクタリングでは、売掛金を集金する必要があるのです。

契約条件はしっかりと確認しよう

ファクタリングによる資金調達の際には、本来の売掛金から7割ないし9割相当に減額された上で、規定の手数料相当額分が減額された上で現金が支払われます。

この7割ないし9割といった割合のことを掛け目と称するのです。

手数料はファクタリング会社の儲けであることから戻ってきませんが、掛け目は通常の場合であれば、返還されてきます。

ただし契約上の合意事項として、掛け目が返還されないこともあり得ることから、まずは入念に契約書をみておきましょう。

また、実行日なども契約条件としてチェックしておきましょう。

ファクタリングのTRYのメリット

ファクタリングのTRYのメリットの一つが、「手数料の安さと早さの両立」です。

ファクタリング会社の中には手数料を安く見せる為に、債権譲渡登記に関る手数料が含まれていない手数料を公表する場合がありますが、ファクタリングのTRYは総額手数料で最低5%となっているので業界トップクラスの割安手数料でお得に使用できます。

そして、手数料が安いからといってサービスの質が落ちる事はなく、最短即日で現金化する事ができる利便性があります。

午前中に申込みをして昼までに必要書類を揃えた場合、15時までに着金というケースが多数あります。

メリットの二つ目が、「ノンリコース」です。

ファクタリング会社の中には売掛金が回収できない場合にファクタリング利用者からお金を取り立てる償還請求をするところもあります。

しかし、ファクタリングのTRYは全て自己責任としている為に、万が一売掛金が回収できなかったとしても償還請求をしないので安心してファクタリングをできるメリットがあります。

えんナビでスピーディな調達

えんナビの魅力は高いファクタリング可能額にあるといえるでしょう。最大で5000万円まで、正確に言えば30万円から5000万円という金額まで対応可能になっています。

最短で1日で審査は完了して、スピーディーな資金調達が可能になっていますから、資金繰りには最適です。

それと、すでにお分かりの方もいらっしゃると思いますが、資金調達の方法というのは様々ですがファクタリングであれば貸し付けではないので借りるわけではないことになります。

それはつまり、バランスシート上の負債になることがなく、売掛金さえあれば即日の現金化も可能であるわけです。資金調達法として極めて有効的といえるでしょう。

秘密厳守で人気のファクタリングサービス!

 ファクタリングサービスを受けたことは当然、秘密厳守です。売り掛け先に通知したりすることは一切ないのです。信用情報などにも一切影響がありませんから、安心して活用することが可能なのがえんナビの魅力といえるでしょう。信用情報を汚すことなく、利用できるわけです。

資金ショートになった時でも可能?

企業が倒産に至る理由とは、主に資金ショートです。資金ショートとは、すでにお分かりのとおり『企業に現金や預貯金がない状態』となります。

やはり、いくら売上が順調であったとしても、資金が底をついていれば、今後の経営を継続させることが困難になるといわざるを得ないのですよね。

売掛先から現金を得るまでには、何ヶ月も先になります。そのような支払いの問題を解決させるという意味でファクタリングを用いることが有用なのです。

また、銀行融資を断られてしまった場合でも、えんナビで資金調達できる場合があります。えんナビの審査は貸付けとは異なり、独自の審査基準があるのです。

通常の融資の場合には、資金を得る側が審査対象となるのに対して、えんナビでは、取引先が審査対象となるために、銀行融資などで不可能とされた場合でも安心して審査に望めます。

株式会社オッティは最短即日対応

経営が苦しくなってくると早めに資金調達をして対応したいでしょう。銀行にお願いすると貸し付けという形になるので審査で遅くなりますし、言い方を変えれば借金をする事にもなってしまいます。

しかし株式会社オッティはファクタリング業者なので売掛金の存在が確認されればすぐに審査が可決されます。

最短即日対応となっているので早く資金調達したい時はすごくおすすめです。資金化するまでのスピードが早いので株式会社オッティを利用している経営者も多いです。

資金調達は株式会社JTC

株式会社JTCなら、独自の審査方法を持っているため、最短で1日で契約し実行した実績もあります。契約には、必要書類がいくつかありますので、それらを揃えてもらう必要がありますが、概ね3日で入金が可能となっています。

そのため、差し迫った税金の支払い時など、急ぎの場合も、頼りになります。また、金融会社は、平日のみの営業と思われがちですが、株式会社JTCなら土曜日曜でも受付および契約が可能です。

また、出張も可能ですので、忙しくて会社を訪ねる時間がない方でも大丈夫です。ただし、休日でも対応可能なのは、契約までとなり、実際の入金手続きは平日でないと行えませんので注意も必要です。

情報管理も万全!

 株式会社JTCは、設立して5年目の若い会社ではありますが、情報セキュリティの国際規格ISO27001を取得しています。スタッフは、経験豊富なスペシャリストが揃っていますので、安心して取引をすることができます。資金調達について、実績に基づいた分かりやすい提案が受けられます。

ファクタリング東京から

ファクタリングを利用する際には、調達できる金額の大きさが重視される事もあります。設備資金などが必要な時には、まとまった資金が求められる事も少なくないからです。

その点ファクタリング東京は、その金額に関わるメリットがあります。最大で1億円の買取も可能な会社だからです。

それと、ファクタリング東京でファクタリングを行うメリットは、その手続が容易であることです。

融資であれば、申請者の経営状況を把握しなければならないために、煩わしい手続が行われるのですが、ファクタリングは貸付とはその性質を異にしているために、そのような手続は不要なのです。

担保がない時でも

ファクタリングとは、売掛金を買い取ってもらうサービスであるために、これにより資金調達を実現できることから、急遽資金難に陥った際にもファクタリング東京のような会社は相当有用なのです。

銀行から融資を受ける場合には担保を供しなければならない場合があるのに対して、ファクタリング東京ではその必要性がありません。

今後の融資に際して、『貸借対照表を最適化させることも可能』なのです。

さらに、あらかじめ売掛金を買い取ってもらうことにより、万一回収できなくなるような事態に備えることも可能になるのです。

もし取引先の落ち度により回収不能となっても、その落ち度は売掛金が回収できなくなった企業に降り掛かってくるのです。

資金調達プロで最適な業者探し

会社では、たまに資金を調達したいと思う事があります。設備投資などが必要なので、何とかお金を調達したい状況もあるでしょう。そういう時は、資金調達プロというサイトが便利です。

全国にある資金調達の業者を、速やかに検索できるシステムが完備されているからです。便利な資金調達の業者を探したい時には、活用すると良いでしょう。

それと、嬉しい話、資金調達プロは、匿名に関わるメリットがあります。このサービスを使用しますと、全国にある様々な資金調達の業者を検索できます。

しかも、それが匿名で利用可能なのです。わざわざ名前を伝える必要もありません。プライバシーが気になる方々にとっては、とてもメリットが大きなシステムです。

それと、資金調達プロは、利用料金に関わる特長があります。というのもこのサービスを利用する時には、特にまとまった費用が発生する事もありません。

無料で、様々な調達手段を知ることができる訳です。業者に何かを依頼する時には、とかく料金が必要な事例も多いものです。その点資金調達プロは無料で利用できるので、多くの方々が高く評価しています。

ファクタリングの実績が豊富!

 資金調達プロは法人ローンの利用が難しいという赤字企業や税金滞納状況などの再建途上の企業でも利用できる可能性があります。ファクタリングでは債権の有効性が最も重視されるためこうした取引ができるのです。実績が豊富な資金調達プロなら様々な債権の買取ができる可能性が高いため、介護系や建設や土木関連の売掛債権も活用できます!

国民政策金融公庫とは?

国民政策金融公庫とは、事業に必要な運転資金や設備資金が対象になる融資制度です。

個人事業主や中小企業が事業をおこなうにあたって、銀行からの資金調達が難しい場合にはとても心強い資金の調達方法です。

しかし融資審査には通常1ヶ月から2ヶ月かかる場合が多いので、事業を開始する場合は事前に申請しておくほうがいいと思います。

貸付を受けるには事業の内容をきっちり相手に伝えることも重要になるので、事業を自信もって伝えればいいと思います。


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